從試點轉(zhuǎn)為常規(guī)業(yè)務(wù) 基金投顧牌照擴容有望
基金投顧業(yè)務(wù)發(fā)展迎來重要里程碑。6月9日,中國證監(jiān)會發(fā)布《公開募集證券投資基金投資顧問業(yè)務(wù)管理規(guī)定(征求意見稿)》(下稱《規(guī)定》),推動基金投資顧問業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)常規(guī),并針對新問題新情況補齊短板。業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為,《規(guī)定》出臺意味著基金投顧業(yè)務(wù)將從試點轉(zhuǎn)為常規(guī),基金投顧牌照擴容有望。業(yè)內(nèi)人士同時呼吁,未來可引入各類型機構(gòu)參與投顧市場,更好滿足居民的財富管理需求。
試點三年半規(guī)模超千億元
(資料圖)
基金投顧業(yè)務(wù)試點于2019年10月啟動,在歷經(jīng)三年零八個月的運行后,終于有望正式轉(zhuǎn)為常規(guī)業(yè)務(wù),成為中國資本市場又一里程碑事件。
數(shù)據(jù)顯示,自試點啟動至2023年3月底,共60家機構(gòu)納入基金投顧業(yè)務(wù)試點,其中包括25家基金公司及子公司、29家券商、3家第三方獨立銷售機構(gòu)、3家銀行?;鹜额櫡?wù)資產(chǎn)規(guī)模達1464億元,客戶總數(shù)524萬戶,對應(yīng)戶均資產(chǎn)2.8萬元,10萬元以下個人投資者占比高達94%。
中信建投非銀團隊認(rèn)為,基金投顧業(yè)務(wù)已達到試點預(yù)期目的,推動投顧回歸服務(wù)本源的監(jiān)管環(huán)境已然形成,服務(wù)協(xié)議標(biāo)準(zhǔn)化、基金組合策略說明書、基金備選庫管理、客戶服務(wù)制度等投顧體系已基本具備轉(zhuǎn)常規(guī)的條件。
漢坤律師事務(wù)所律師毛慧表示,《規(guī)定》的制定是我國深化資本市場投資端改革,推動財富管理服務(wù)向?qū)I(yè)化、標(biāo)準(zhǔn)化方向發(fā)展的重要一步?;鹜额櫽稍圏c轉(zhuǎn)為常規(guī),未來的資本市場將更加注重投資者的權(quán)益保障,基金投顧業(yè)務(wù)的專業(yè)性、規(guī)范性以及服務(wù)質(zhì)量將成為市場發(fā)展的重要推動力。
投顧業(yè)務(wù)適用場景和范圍待擴展
業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為,基金投顧試點轉(zhuǎn)常規(guī)后,有望進一步打開業(yè)務(wù)空間、優(yōu)化客群結(jié)構(gòu)。與此同時,基金投顧牌照和投顧業(yè)務(wù)適用場景仍有進一步擴容的空間。
“目前基金投顧業(yè)務(wù)的適用場景和適用資管產(chǎn)品范圍仍相對較窄,未來仍有進一步擴容的可能。”興業(yè)研究宏觀團隊認(rèn)為:一是未來可考慮將個人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)納入基金投顧服務(wù)場景;二是擴容投顧產(chǎn)品,在理財、信托、存款、保險等多種居民投資產(chǎn)品中運用投顧業(yè)務(wù)。監(jiān)管部門可在條件成熟時盡早考慮相關(guān)擴容,推動財富管理業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展。
在中金公司研究部分析師張帥帥看來,投顧業(yè)務(wù)的發(fā)展需要監(jiān)管機構(gòu)加強合作共同推動:一方面,展業(yè)初期對可投產(chǎn)品與集中度進行限制,有利于保護投資者利益,但長期來看仍需逐步納入更豐富的產(chǎn)品品類、更自由的組合配置,才能充分發(fā)揮投顧機構(gòu)大類資產(chǎn)配置價值;另一方面,需引入各類型機構(gòu)參與投顧市場。
此前,基金投顧的試點機構(gòu)主要為證券公司、基金公司與第三方基金銷售公司。興業(yè)研究宏觀團隊建議,監(jiān)管部門未來可考慮向銀行和第三方專業(yè)投資咨詢機構(gòu)授予基金投顧資格,從而促進市場的有效競爭,更好地滿足居民的財富管理需求。
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