（經(jīng)濟(jì)觀察）中國四家國有商業(yè)銀行將獲財(cái)政部注資5000億元
至此，中國“發(fā)行5000億元的特別國債支持國有大型商業(yè)銀行補(bǔ)充資本”的資金分配方案揭曉。
各自獲得上千億元的注資后，四家國有商業(yè)銀行的資本將變得更加充實(shí)。中國銀行業(yè)研究中心主任郭田勇分析，根據(jù)以往經(jīng)驗(yàn)，本輪注資完成后，這些獲得“補(bǔ)血”的國有商業(yè)銀行還會“造血”，推動(dòng)宏觀經(jīng)濟(jì)持續(xù)回升向好、提振市場信心。
在此之前，中國已不止一次地向國有商業(yè)銀行注資。1998年，財(cái)政部發(fā)行特別國債向工、農(nóng)、中、建四大國有商業(yè)銀行注資2700億元。2003年—2007年，財(cái)政部通過中央?yún)R金公司向工商銀行、建設(shè)銀行、中國銀行和交通銀行分別注資并實(shí)現(xiàn)A股、H股兩地上市。郭田勇說，經(jīng)過第二輪注資，同時(shí)剝離不良資產(chǎn)的中國國有商業(yè)銀行迎來十年快速發(fā)展的黃金期。國有商業(yè)銀行借機(jī)引入國際先進(jìn)經(jīng)營機(jī)制，抗風(fēng)險(xiǎn)能力、經(jīng)營水平都獲得提升，穩(wěn)健性大幅提高。
如今，包括獲得注資的四家國有商業(yè)銀行在內(nèi)，中國國有大型商業(yè)銀行經(jīng)營整體穩(wěn)健，資產(chǎn)質(zhì)量穩(wěn)定，撥備計(jì)提充足，按照國際最佳實(shí)踐標(biāo)準(zhǔn)，主要指標(biāo)均處于“健康區(qū)間”。以中行為例，截至2024年12月31日，核心一級資本充足率12.20%，一級資本充足率14.38%，資本充足率18.76%，分別高于監(jiān)管要求3.20、4.38和6.76個(gè)百分點(diǎn)。
資本是銀行持續(xù)經(jīng)營的“本錢”，也是銀行推動(dòng)實(shí)體經(jīng)濟(jì)增長、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整、防范各類風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)。
廣開首席產(chǎn)業(yè)研究院院長連平說，目前國有商業(yè)銀行的資本充足率等指標(biāo)雖然較好，但為了更好地支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展，需要增強(qiáng)它們的信貸投放能力。至少在今明兩年，“兩重兩新”、制造業(yè)、科技創(chuàng)新、擴(kuò)大消費(fèi)，都需要大量信貸支持。信貸放量，銀行資本充足率必然受到影響。如今，向國有商業(yè)銀行注資，這是前瞻性布局。面對信貸需求，銀行不會因?yàn)橘Y本充足率等指標(biāo)而束手束腳。
中信證券首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家明明分析，當(dāng)前國有大型商業(yè)銀行核心一級資本充足率明顯高于監(jiān)管底線，經(jīng)營穩(wěn)健，但面對經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型期信貸擴(kuò)張需求與相關(guān)監(jiān)管要求趨嚴(yán)的雙重壓力，本次注資實(shí)為未雨綢繆的主動(dòng)作為。
獲得注資的國有商業(yè)銀行，今后將更容易滿足監(jiān)管要求。以建行為例，2024年1月1日，《商業(yè)銀行資本管理辦法》正式實(shí)施，構(gòu)建了差異化的資本監(jiān)管體系，對商業(yè)銀行資本和風(fēng)險(xiǎn)管理水平提出更高要求。建行表示，本次注資可以更好地有序?qū)崿F(xiàn)相關(guān)監(jiān)管要求，提升國際競爭力。
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