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利率互換的條件有哪些?利率互換的特征有哪些?

時間:2023-06-12 09:39:23 來源:石家莊網(wǎng) 發(fā)布者:DN032

利率互換的條件有哪些?

利率互換是指雙方在一個名義本金的基礎上,以不同的性質(zhì)進行利率互換,即以同一種貨幣以不同的利率進行利率互換,通過這種互換,一方可以將固定利率資產(chǎn)或負債換成浮動利率資產(chǎn)或負債,而另一方得到相反的結(jié)果。利率互換的主要目的是使他們獲得自己的利息支付方式(固定或浮動),并降低雙方的資金成本(即利息)。

利率互換的條件有兩個件:

1、存在品質(zhì)加碼的差異;

2、有相反的集資意向。

利率互換的特征有哪些?

1、利率互換屬于表外業(yè)務,作為一種金融衍生工具,有利于資本流動,可以規(guī)避利率管制、稅收限制等監(jiān)管壁壘。

2、由于金額大、時間長,很難進行投機和套利。大多數(shù)利率互換的期限為3-10年。因為時間長,投機套利機會少。另外,利率互換一般都是大額交易,金額較大。

3、交易成本低,流動性強。利率互換是典型的場外交易(OTC)工具,不能在交易所上市交易??梢愿鶕?jù)客戶的具體要求設計產(chǎn)品,沒有保證金要求,交易不受時間、空間、報價規(guī)則的限制。具體交易事項由雙方自主約定,交易程序簡單,成本低廉。所以成本更低,交易也相當靈活。

4、風險更小。由于信用風險僅取決于不同利率計算的利差,利率互換不涉及本金交易,其中包含多個計息期,可以有效規(guī)避長期利率風險。

5、參與者的信用度更高。如果信用過低,往往找不到合適的互換對手,久而久之就會被互換市場淘汰,因此互換交易雙方一般都有較高的信用,能夠成功參與交易的大都信用評級相對較高。

標簽: 利率互換的條件有哪些 利率互換的特征

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