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每日看點!派克斯研究院:“基金陪伴”會在AI技術加持下走向“千人千面” 新動態(tài)

時間:2023-06-17 21:33:18 來源:券中社 發(fā)布者:DN032

(資料圖)

派克斯研究院近日在接受證券時報記者采訪時表示,基金公司的“市場陪伴”是從體系化走向千人千面的過程。從最早是市場解讀、收益分析和產品報告等常規(guī)陪伴,發(fā)展到現在的基金首購、平臺首購、首次產生收益等有生命周期節(jié)點的陪伴,未來會有更多基于用戶角度的陪伴服務產生,這些服務在AI技術的加持下會走向“千人千面”,針對個體的投資者定制陪伴,把金融服務的“服務”做到極致。在品牌博弈階段,“市場陪伴”是增加基金公司能見度的重要一環(huán)。

派克斯研究院認為,基金投資行為的引導是做好“市場陪伴”的關鍵所在?;袷腔鹜顿Y的主體,是基于自身的需求來買基金,幫助用戶深度了解自身投資行為,把營銷的空間更多讓渡給引導,幫助投資者樹立自己是投資第一責任人的認知,可以降低因為風險錯配,頻繁交易等行為引發(fā)的虧損。不少基金公司如招商、易方達、工銀瑞信,博時等,在陪伴內容和形式上做了創(chuàng)新嘗試,輸出了非常多優(yōu)質的直播和短視頻陪伴,接地氣有創(chuàng)意,深受基民的歡迎,讓原本專業(yè)艱深的陪伴和投教,變得有趣有粘性,在震蕩的市場中,撫慰用戶的投資焦慮。

但派克斯研究院也說到,基金公司的“市場陪伴”某種程度上也是一種隔靴搔癢,即沒辦法站在真正資產配置和基民利益的角度上給到真正有效的建議,比如基金公司經常在低點呼吁大家投基金,但難做到在市場過熱的時候關門不讓大家買基金;也做不到讓基民贖回自家產品,投其他公司更好的同類產品等。這塊缺陷的改善需要第三方的深度參與,用專業(yè)獨立又基于用戶視角的內容,真正觸達基民的內心。以派克斯研究院為例,該機構會產出陪伴內容,站在資產配置的角度平等客觀分析各家基金,幫助用戶篩選其中的優(yōu)秀產品,比如聽過專門的短視頻幫基民分析指出,部分基金其實不值得配置或者買入的性價比不高。這樣的陪伴具有獨立性,同樣是市場不可或缺的聲音。

展望未來,派克斯研究院認為,公募基金經過25年的發(fā)展已經到了品牌博弈的階段,“市場陪伴”是增加基金公司能見度的重要一環(huán)?!拔覀冋劶昂M夤餐饡r,會對路博邁,貝萊德、富達有印象,但很少對里面的基金經理有認知。中國的公募基金發(fā)展也會是如此,未來大家記得的不是個別明星基金經理,而是整個基金公司的品牌調性。有延續(xù)性和體系性的陪伴,可以把基金公司的品牌有效從傳遞到投資者腦海中,獲得信賴比開掘渠道更能讓基金公司長期獲益。不管是什么樣的市場,陪伴都要有,在震蕩市,特別是震蕩下跌的時候,基金公司更要注重品牌的一致性,不能在牛市熊市震蕩市發(fā)出三個完全不同的聲音,正確的引導,有延續(xù)性的陪伴才是核心?!?/p>

(文章來源:券中社)

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